‘Điểm mặt’ loạt vi phạm kinh doanh vàng của TPBank, chuyển hồ sơ sang cơ quan điều tra

Trong thông báo kết luận thanh tra vừa công bố, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước cho biết đã phát hiện các vi phạm về kinh doanh mua bán vàng trang sức, hóa đơn, chứng từ, thuế... trong hoạt động kinh doanh vàng tại Ngân hàng TMCP Tiên Phong (TPBank). Thanh tra đã báo cáo, trình Thống đốc Ngân hàng Nhà nước phê duyệt và có văn bản thông tin vụ việc vi phạm sang Bộ Công an để xác minh, điều tra, xử lý.

Ngoài những nội dung trên, theo cơ quan thanh tra, TPBank còn có những thiếu sót, vi phạm khác.

Đơn cử, TPBank đã vi phạm về chấp hành chế độ báo cáo hoạt động kinh doanh mua, bán vàng miếng; về nhận dạng vàng miếng SJC của khách hàng gửi TPBank giữ hộ nhưng không thực hiện niêm phong, không ghi số seri vàng nhận giữ hộ của khách hàng.

Đáng nói, TPBank có dấu hiệu đưa thông tin gây nhầm lẫn cho khách hàng về doanh nghiệp nhằm thu hút khách hàng của doanh nghiệp khác, liên quan đến hành vi cạnh tranh không lành mạnh.

Đồng thời, việc lập hồ sơ giữ hộ vàng tại TPBank được thực hiện chưa nhất quán với quy định, quy trình nội bộ giữ hộ vàng do TPBank ban hành; một số ít trường hợp tính, thu phí thừa, thiếu; có trường hợp chứng từ kế toán ghi chưa đúng thông tin mệnh giá, số lượng, quy chuẩn, ngày tháng.

Cơ quan thanh tra cũng chỉ rõ, tại TPBank còn để xảy ra một trường hợp thực hiện chưa đúng quy định pháp luật về phòng, chống rửa tiền do không báo cáo đầy đủ các giao dịch đáng ngờ liên quan đến rửa tiền, tài trợ khủng bố.

Mặt khác, TPBank đã vi phạm về lập hóa đơn bán vàng ghi không đầy đủ các nội dung bắt buộc trên hóa đơn quy định.

Đáng chú ý, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước cho biết, trong thời kỳ thanh tra, một số cá nhân có hoạt động mua, bán vàng miếng tại TPBank, tần suất mua, bán diễn ra liên tục nhiều lần trong ngày, trong tháng với doanh số mua, bán hàng nghìn tỷ đồng trong một năm với mục đích kinh doanh.

Nghị định số 24/2012/NĐ-CP không quy định cấp giấy phép kinh doanh mua, bán vàng miếng cho cá nhân. Tuy nhiên, cá nhân được mua, bán vàng miếng tại (hoặc với) các tổ chức được Ngân hàng Nhà nước cấp phép nhằm mục đích kiếm lợi nhuận là quyền của cá nhân được pháp luật cho phép, phù hợp với quy định giải thích từ ngữ “kinh doanh” tại Luật Doanh nghiệp.

Cơ quan thanh tra cho biết, trường hợp này khách hàng có thuộc đối tượng nộp thuế thu nhập cá nhân hay không, thuộc lĩnh vực quản lý của Bộ Tài chính.

Ngay khi kết thúc thanh tra trực tiếp về hoạt động kinh doanh vàng, Ngân hàng Nhà nước đã có văn bản chuyển thông tin một số vụ việc phát hiện tại TPBank có vi phạm pháp luật sang Bộ Công an để xác minh, điều tra, xử lý.

Cục Cảnh sát điều tra tội phạm về tham nhũng, kinh tế, buôn lậu (Bộ Công an) đã có ý kiến trả lời văn bản của Ngân hàng Nhà nước, theo đó giao cơ quan thuế (Tổng cục thuế, nay là Cục thuế) chủ trì kiểm tra, đánh giá và xử lý theo quy định của pháp luật.

Liên quan đến một số vi phạm nêu trên, Ngân hàng Nhà nước đã ban hành quyết định xử phạt vi phạm hành chính với TPBank với số tiền 380 triệu đồng. Ngân hàng này cũng được yêu cầu chấm dứt ngay hoạt động kinh doanh mua, bán vàng trang sức khi chưa được Ngân hàng Nhà nước cấp phép.

Cùng đó, TPBank phải chấm dứt ngay các hành vi vi phạm; kịp thời khắc phục, sửa chữa các thiếu sót, vi phạm trong hoạt động kinh doanh vàng, phòng chống rửa tiền và chấp hành pháp luật thuế, hóa đơn…