Dịch vụ đổi tiền mới được quảng cáo khắp ‘chợ mạng', luật sư nói gì về hành vi này?

Dịch vụ đổi tiền mới 'nở rộ'

Khảo sát trên mạng xã hội, PV ghi nhận hàng trăm hội nhóm, bài viết quảng cáo dịch vụ đổi tiền mới, tiền seri số đẹp, thu hút sự quan tâm của đông đảo người dùng. 

Để quảng cáo cho dịch vụ của mình, các chủ tài khoản đã sử dụng các lời mời chào hấp dẫn như "phí đổi thấp", "cam kết tiền thật", "tiền nguyên seri"... Nhiều chủ tài khoản còn quảng cáo cung cấp dịch vụ giao tiền tận nơi và cho phép khách hàng kiểm tra trước khi nhận. Thậm chí, nhiều chủ tài khoản còn nhận "đổ buôn" tiền lẻ, tiền mới cho ai có nhu cầu. 

Chủ tài khoản có tên Q.M.N - chuyên đổi tiền mới 100% theo lời quảng cáo cho biết: “Bên mình cung cấp đủ loại mệnh giá với phí đổi bao rẻ nhất thị trường. Hiện phí đổi các tờ tiền mệnh giá 10.000 đồng, 20.000 đồng và 50.000 đồng là 6%, còn các tờ tiền mệnh giá 100.000 đồng, 200.000 đồng và 500.000 đồng có phí đổi thấp hơn, chỉ 5%”.

Ngoài ra, chủ tài khoản này cũng nhận đổi tiền "lướt 99%" (tiền đã qua sử dụng, chủ yếu có nguồn gốc từ tiền công đức) với mức phí chỉ khoảng 2-3%.

Khi được hỏi về chất lượng của các tờ tiền, chủ tài khoản khẳng định: “Bên mình cam kết tiền thật 100%, mới hoàn toàn, nguyên seri, nguyên cọc và đủ số lượng, phí đổi bao rẻ nhất thị trường, đổi càng nhiều, phí càng rẻ”. “Càng gần Tết phí càng tăng, muốn đổi phí rẻ nên đổi từ bây giờ luôn” - chủ tài khoản nói thêm.

Ngoài dịch vụ đổi tiền mới thông thường, dịch vụ đổi tiền số seri đẹp như seri "tứ quý", "thất quý", "thần tài", seri theo ngày tháng năm sinh… cũng được quảng cáo rầm rộ trên mạng xã hội. 

Theo lời chào mời của chủ tài khoản có tên H.N, một tờ 200.000 đồng có đuôi số seri theo ngày tháng năm sinh có giá 400.000 đồng, trong khi đó, seri năm sinh kép có giá "chát" hơn nhiều. Ví dụ, một tờ tiền polymer mệnh giá 10.000 đồng với seri năm sinh kép có giá lên tới 400.000 đồng.

“Em thích seri tứ quý, thất quý, năm sinh kép, năm sinh cặp đôi hay kiểu gì bên anh cũng có thể tìm được” - chủ tài khoản quảng cáo. 

Coi chừng “tiền mất, tật mang”

Theo luật sư Vũ Văn Toàn, Đoàn Luật sư Thành phố Hà Nội, hiện chưa có quy định nghiêm cấm các cá nhân trao đổi tiền mới trong dịp Tết. Do đó, hành vi trao đổi tiền mới để lì xì không được xem là hành vi vi phạm pháp luật. 

Tuy nhiên, theo điều 12 và điều 13 của Thông tư số 25/2013/TT-NHNN, các hành vi thu đổi tiền mới, tiền lẻ của các nhân, tổ chức nhằm hưởng phần trăm chênh lệch đều là hành vi trái pháp luật. Các hành vi này có thể bị xử phạt từ 20-40 triệu đồng đối với cá nhân, 40-80 triệu đồng đối với tổ chức (theo Khoản 5 Điều 30 Nghị định 88/2019 của Chính phủ quy định về xử phạt hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng).

Cũng theo luật sư, dịch vụ này cũng tiềm ẩn rất nhiều rủi ro. Người đổi có nguy cơ bị lừa rất cao vì phần lớn các tài khoản quảng cáo đổi tiền không có thông tin, địa chỉ cụ thể, rõ ràng. Khi giao dịch, người đổi phải chuyển trước một khoản tiền đặt cọc. Không ít người vì nhẹ dạ cả tin đã không liên lạc được với người nhận đổi tiền sau khi đặt cọc, có trường hợp bị trộn tiền cũ hoặc bị “rút ruột”... Ngoài những rủi ro trên, người đổi tiền còn có thể bị đổi phải tiền giả bởi vào thời điểm cuối năm, các đối tượng buôn bán tiền giả hoạt động ngày càng mạnh. 

Để tránh “tiền mất, tật mang”, người dân cần thận trọng khi thực hiện các giao dịch đổi tiền qua mạng, tránh bị thiệt hại như đổi thiếu tiền, sử dụng tiền bất hợp pháp, không rõ nguồn gốc hay thậm chí là tiền giả. Khi có nhu cầu đổi tiền, người dân nên đến ngân hàng để đổi tiền và tuyệt đối không chuyển tiền đặt cọc trước cho người lạ. “Người dân không nên tin tưởng vào các cá nhân đăng bài quảng cáo trên mạng xã hội” - luật sư nhấn mạnh.