Từ 1/7, dừng mọi giao dịch tài khoản đối với các tài khoản này

Theo quy định tại điểm c khoản 5 Điều 17 Thông tư 17/2024/TT-NHNN của Ngân hàng Nhà nước, việc bắt buộc đối chiếu giấy tờ tùy thân và sinh trắc học đối với người đại diện hợp pháp khi thực hiện giao dịch bằng phương tiện điện tử sẽ chính thức có hiệu lực từ ngày 1/7/2025.

Để chuẩn bị cho quy định này, nhiều ngân hàng đã chủ động triển khai yêu cầu khách hàng sở hữu tài khoản doanh nghiệp và tổ chức thực hiện đối chiếu từ sớm nhằm đảm bảo hoạt động giao dịch không bị gián đoạn.

Các ngân hàng đã gửi thông báo đến khách hàng doanh nghiệp, tổ chức mở tài khoản thanh toán, yêu cầu hoàn tất đối chiếu thông tin giấy tờ tùy thân và sinh trắc học của người đại diện hợp pháp trước thời điểm 1/7/2025. Sau thời hạn này, nếu chưa hoàn tất, ngân hàng sẽ tạm ngưng cung cấp dịch vụ thanh toán hoặc rút tiền qua phương tiện điện tử để đảm bảo tuân thủ quy định của Ngân hàng Nhà nước.

Người đại diện hợp pháp có thể thực hiện đối chiếu thông tin ngay trên ứng dụng ngân hàng điện tử. Sau khi đăng nhập, hệ thống sẽ hiển thị yêu cầu đồng bộ thông tin đã lưu. Nếu người dùng đã từng thực hiện xác thực sinh trắc học, hệ thống chỉ yêu cầu đồng bộ và xác thực OTP để hoàn tất.

Trường hợp chưa từng thực hiện xác thực sinh trắc học, người dùng sẽ cần chụp ảnh mặt trước và mặt sau căn cước công dân, chụp khuôn mặt và làm theo hướng dẫn để hệ thống rà soát, xác minh và đồng bộ dữ liệu. Bước cuối cùng là xác thực giao dịch để hoàn tất quy trình.

Ngoài ra, người đại diện hợp pháp cũng có thể đến trực tiếp phòng giao dịch ngân hàng để thực hiện việc thu thập thông tin sinh trắc học.

Thông tư 17/2024/TT-NHNN có hiệu lực từ ngày 1/7/2024, riêng quy định tại điểm c khoản 5 Điều 17 sẽ được áp dụng kể từ ngày 1/7/2025.