Ngoài bán vàng cao hơn giá niêm yết, Tập đoàn DOJI còn bị ‘bóc’ những vi phạm nào?

Mới đây, Ngân hàng Nhà nước vừa công bố kết quả thanh tra 4 doanh nghiệp, 2 ngân hàng có hoạt động kinh doanh vàng. Trong số đó, đáng chú ý, với Công ty CP Tập đoàn Vàng bạc Đá quý DOJI (DOJI Group) - gọi tắt là Tập đoàn DOJI, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước đã phát hiện nhiều vi phạm liên quan đến chứng từ, hóa đơn mua bán vàng với Ngân hàng TMCP Tiên Phong (TPBank) và việc mua vàng nguyên liệu từ một số cá nhân.

Điển hình, Tập đoàn DOJI đã vi phạm chấp hành chế độ báo cáo hoạt động kinh doanh mua, bán vàng miếng; có một số giao dịch bán vàng cao hơn giá niêm yết. Đáng nói, doanh nghiệp này còn triển khai hai hoạt động chưa được cấp phép gồm huy động vay vốn bằng vàng từ người dân, khách hàng và giữ hộ vàng miếng qua ứng dụng EGOLD.

Đặc biệt, cơ quan thanh tra xác định Tập đoàn DOJI còn có dấu hiệu đưa thông tin gây nhầm lẫn về sản phẩm, hàng hóa do doanh nghiệp cung cấp nhằm thu hút khách hàng của doanh nghiệp khác, liên quan đến hành vi cạnh tranh không lành mạnh.

Cùng đó, Tập đoàn DOJI cũng vi phạm quy định về thương mại điện tử, sử dụng công nghệ số đề kinh doanh vàng, cụ thể như: Hoạt động kinh doanh mua, bán vàng trên ứng dụng thương mại điện tử trên thiết bị di động (App Egold) nhưng chưa có đề nghị và chưa được cơ quan có thẩm quyền xác nhận đăng ký hoạt động ứng dụng thương mại điện tử trong kinh doanh vàng.

Bên cạnh đó, DOJI Group hoạt động kinh doanh mua, bán vàng trên website: egold.doji.vn nhưng chưa được cơ quan có thẩm quyền xác nhận đăng ký website thương mại điện tử bán hàng để kinh doanh vàng…

Giao cơ quan thuế kiểm tra, xác định nghĩa vụ thuế

Trong quản lý kho vàng giữ hộ, Tập đoàn DOJI lập chứng từ chưa đúng mẫu quy định, ghi sai nội dung, một số địa điểm rút vàng đăng ký sai địa chỉ.

Thanh tra Ngân hàng Nhà nước cũng phát hiện việc một số cá nhân bán vàng nguyên liệu cho DOJI Group với khối lượng lớn bất thường, không phù hợp với nhân thân, trong đó có trường hợp doanh nghiệp dùng cá nhân làm trung gian để “lách” nghĩa vụ thuế, che giấu nguồn gốc vàng nguyên liệu... gây bất ổn đến thị trường vàng trong nước như thời gian vừa qua. Thông tin đã được chuyển sang Bộ Công an để điều tra, xử lý.

Tiếp đó, Tập đoàn DOJI còn vi phạm quy định về phòng, chống rửa tiền khi chưa ban hành đầy đủ quy định nội bộ, không báo cáo các giao dịch lớn, không nhận biết đầy đủ thông tin khách hàng, không đánh giá rủi ro, không xác định khách hàng nước ngoài có ảnh hưởng chính trị.

Doanh nghiệp cũng hạch toán sai chi phí lãi vay, không lập hóa đơn khi hoàn trả vàng vay cho khách hàng…

Riêng đối với ứng dụng EGOLD - nền tảng cho phép cá nhân mua, bán vàng với DOJI Group, Ngân hàng Nhà nước lưu ý Nghị định số 24/2012/NĐ-CP không quy định cấp phép cho cá nhân kinh doanh vàng miếng.

Tuy nhiên, cá nhân được phép giao dịch vàng miếng tại các tổ chức đã được cấp phép, như DOJI. Nếu cá nhân phát sinh thu nhập từ hoạt động mua bán này với mục đích kinh doanh, việc xác định nghĩa vụ thuế thuộc trách nhiệm của cơ quan thuế và Bộ Tài chính.

Trước những vi phạm trên, ngay khi kết thúc thanh tra trực tiếp, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước đã có báo cáo một số vụ việc có vi phạm pháp luật tại Tập đoàn DOJI, Thống đốc Ngân hàng Nhà nước đã phê duyệt và có văn bản chuyển thông tin sang Bộ Công an để xác minh, điều tra, xử lý.

Theo chỉ đạo của các cấp có thẩm quyền, Cục Cảnh sát điều tra tội phạm về tham những, kinh tế, buôn lậu - Bộ Công an đã có ý kiến trả lời văn bản của Ngân hàng Nhà nước, theo đó, giao cơ quan Thuế (Tổng cục Thuế nay là Cục Thuế) chủ trì kiểm tra, đánh giá và xử lý theo quy định của pháp luật. Đồng thời, DOJI Group cũng bị xử phạt hành chính hơn 1,36 tỷ đồng.

Hiện Thanh tra Ngân hàng Nhà nước đã yêu cầu DOJI Group chấm dứt ngay các hành vi vi phạm, đồng thời khẩn trương khắc phục các thiếu sót, vi phạm trong hoạt động kinh doanh vàng, phòng, chống rửa tiền và chấp hành nghĩa vụ thuế nêu trên.