Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam phát cảnh báo khẩn vì bị giả danh để lừa đảo
Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam vừa phải lên tiếng khẩn trước những thông tin lan truyền rằng hiệp hội “cam kết” hay trực tiếp xử lý giao dịch giải ngân giữa khách hàng với các nhà băng.
Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam (VNBA) ngày 28/5 vừa đưa ra cảnh báo khẩn về tình trạng giả mạo thương hiệu của Hiệp hội và lãnh đạo Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam, nhằm mục đích lừa đảo, chiếm đoạt tài sản của người dân và doanh nghiệp.
Cụ thể, các đối tượng lừa đảo đã sử dụng văn bản giả mạo có logo, con dấu, chữ ký giả danh lãnh đạo Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam, với nội dung cam kết sẽ xử lý giải ngân một khoản tiền lớn (hơn 2,3 tỷ đồng) cho thành viên tham gia cái gọi là “Chiến dịch quản trị rủi ro và xử lý gian lận trong giao dịch ngân hàng, hợp tác với Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam và tổ chức quản trị nội bộ tài chính Quốc tế LexisNexis” sau khi “hoàn tất xác minh tài khoản ngân hàng” của thành viên.
Không chỉ vậy, nội dung văn bản này còn trắng trợn đưa ra điều khoản “bồi thường 100%” nếu Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam không thực hiện giải ngân, nhằm tạo lòng tin và đánh vào tâm lý muốn nhanh chóng nhận được tiền của nạn nhân.
VNBA khẳng định, nội dung văn bản nêu trên là hoàn toàn giả mạo, được tạo dựng với mục đích lừa đảo tinh vi, đơn vị không ban hành văn bản này.
Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam là tổ chức đại diện cho quyền và lợi ích hợp pháp của các tổ chức tín dụng hội viên, hoạt động theo đúng quy định của pháp luật, không có chức năng và không bao giờ đứng ra “cam kết” hay trực tiếp xử lý các giao dịch giải ngân cá nhân như nội dung văn bản giả mạo nêu trên. Mọi giao dịch liên quan đến tài khoản và giải ngân đều được thực hiện trực tiếp giữa khách hàng và các ngân hàng thương mại.
Do đó, Hiệp hội đang phối hợp và đề nghị các cơ quan chức năng điều tra, làm rõ vụ việc giả mạo văn bản, chữ ký, con dấu của VNBA và lãnh đạo Hiệp hội, xử lý nghiêm theo quy định của pháp luật.
VNBA cũng cho biết, thủ đoạn giả mạo văn bản của các cơ quan, tổ chức uy tín, đặc biệt trong lĩnh vực tài chính – ngân hàng, không phải là mới. Trước đó, Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam và nhiều ngân hàng hội viên đã nhiều lần lên tiếng cảnh báo về các trường hợp tương tự như: Giả mạo website, email, tin nhắn SMS thương hiệu (brandname) của ngân hàng; mạo danh nhân viên ngân hàng gọi điện yêu cầu cung cấp thông tin cá nhân, mã OTP; hay tạo lập các “thông báo nhận thưởng”, “thông báo trúng giải” giả mạo để yêu cầu người dùng nộp phí hoặc thực hiện các giao dịch chuyển tiền vào tài khoản của đối tượng lừa đảo. Các đối tượng lừa đảo thường lợi dụng sự cả tin, thiếu thông tin hoặc tâm lý ham lợi của một bộ phận người dân để thực hiện hành vi phạm tội.
Nhằm ngăn chặn tình trạng mạo danh VNBA để thực hiện các hành vi lừa đảo, chiếm đoạt tài sản gia tăng, Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam khuyến cáo, các tổ chức hội viên, tổ chức tín dụng, doanh nghiệp và người dân tuyệt đối không tin tưởng vào các văn bản, thông báo, email, tin nhắn không rõ nguồn gốc hoặc có dấu hiệu đáng ngờ, dù mang danh nghĩa của bất kỳ tổ chức nào, kể cả VNBA hay các ngân hàng.
Đồng thời, không cung cấp thông tin cá nhân, thông tin tài khoản ngân hàng (tên đăng nhập, mật khẩu, mã OTP, số thẻ, mã CVV...) cho bất kỳ tổ chức, cá nhân nào tự xưng là đại diện Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam nếu không xác minh được tính xác thực. Cẩn trọng với các yêu cầu chuyển tiền, nộp phí để nhận thưởng, nhận quà, hoặc xử lý các “vấn đề” liên quan đến tài khoản.
Cùng với đó, thường xuyên cập nhật các thông báo cảnh báo từ các ngân hàng và cơ quan chức năng về các thủ đoạn lừa đảo mới. Khi nhận được thông tin đáng ngờ, cần liên hệ trực tiếp với các chi nhánh/phòng giao dịch ngân hàng gần nhất hoặc gọi đến số hotline chính thức của ngân hàng/VNBA để xác minh thông tin.
Tội làm giả con dấu, tài liệu bị xử lý thế nào?
Tại Điều 341 Bộ luật Hình sự 2015 (sửa đổi năm 2017) quy định, người nào làm giả con dấu, tài liệu hoặc giấy tờ khác của cơ quan, tổ chức hoặc sử dụng con dấu, tài liệu hoặc giấy tờ giả để thực hiện hành vi trái pháp luật có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự.
Theo đó, mức phạt áp dụng với tội làm giả con dấu, tài liệu của cơ quan, tổ chức; tội sử dụng con dấu hoặc tài liệu giả của cơ quan, tổ chức có thể bị xử phạt với mức cao nhất là 7 năm tù nếu làm 6 con dấu, tài liệu hoặc giấy tờ khác trở lên; sử dụng con dấu, tài liệu hoặc giấy tờ khác thực hiện tội phạm rất nghiêm trọng hoặc tội phạm đặc biệt nghiêm trọng; thu lợi bất chính từ 50 triệu đồng trở lên. Người phạm tội còn có thể bị phạt tiền bổ sung từ 5 - 50 triệu đồng.
Ngoài ra, cá nhân vi phạm còn có thể bị phạt tiền từ 30 - 100 triệu đồng, phạt cải tạo không giam giữ đến 3 năm hoặc phạt tù từ 6 tháng đến 2 năm.
Mặt khác, phạt tù từ 2 - 5 năm nếu phạm tội thuộc một trong các trường hợp: Có tổ chức; phạm tội 2 lần trở lên; làm từ 2 - 5 con dấu, tài liệu hoặc giấy tờ khác; sử dụng con dấu, tài liệu hoặc giấy tờ khác thực hiện tội phạm ít nghiêm trọng hoặc tội phạm nghiêm trọng; thu lợi bất chính từ 10 - dưới 50 triệu đồng; tái phạm nguy hiểm.
