Người dùng MoMo, ZaloPay… phải lưu ý quy định mới, vi phạm có thể bị phạt tới 250 triệu đồng

Chính phủ vừa ban hành Nghị định 340/2025/NĐ-CP về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng. Nghị định tập trung siết chặt các hành vi mua bán, cho thuê, cho mượn tài khoản ngân hàng và ví điện tử - những công cụ thường bị lợi dụng cho mục đích lừa đảo, gian lận và rửa tiền.

Theo quy định, người dùng ví điện tử có thể bị phạt từ 30-50 triệu đồng nếu vi phạm quy định về sử dụng dịch vụ ví điện tử; hồ sơ mở ví; thỏa thuận mở và sử dụng ví; thông tin khách hàng hoặc quy trình mở ví bằng phương thức điện tử. 

Mức phạt từ 50-100 triệu đồng được áp dụng đối với các hành vi mở hoặc duy trì ví điện tử nặc danh, mạo danh; mua, bán, thuê, cho thuê, mượn, cho mượn ví điện tử; lấy cắp, mua bán thông tin ví điện tử với số lượng từ 1 đến dưới 10 ví.

Trường hợp vi phạm với từ 10 ví điện tử trở lên, mức xử phạt tăng lên 100-120 triệu đồng. Khung phạt này cũng áp dụng với các hành vi sử dụng hoặc tạo điều kiện sử dụng dịch vụ trung gian thanh toán để đánh bạc, lừa đảo, gian lận hoặc kinh doanh trái pháp luật.

Ngoài ra, mức phạt từ 120-150 triệu đồng được áp dụng đối với các hành vi báo cáo không trung thực số dư, số lượng ví điện tử trong trường hợp tái phạm; hoặc vi phạm quy định khi hợp tác với tổ chức nước ngoài cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán cho khách hàng không cư trú tại Việt Nam.

Đáng chú ý, mức xử phạt cao nhất từ 150-250 triệu đồng áp dụng với hành vi cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán khi chưa được cấp phép.

Bên cạnh phạt tiền, Nghị định 340 còn quy định các biện pháp xử phạt bổ sung như tịch thu tang vật, phương tiện vi phạm và buộc nộp lại khoản lợi bất hợp pháp thu được vào ngân sách Nhà nước.