Ngân hàng cảnh báo khẩn, tất cả người dân có tài khoản ngân hàng cần chú ý

Mới đây, một ngân hàng thương mại lớn đã phát đi cảnh báo về 5 phương thức lừa đảo đang có xu hướng gia tăng nhanh trong những ngày cận Tết. Theo ngân hàng này, các thủ đoạn trên đều được xây dựng với kịch bản khá tinh vi, kết hợp yếu tố công nghệ và tâm lý chủ quan, vội vàng của người sử dụng dịch vụ tài chính.

1. Giả danh nhân viên ngân hàng hỗ trợ sinh trắc học

Theo cảnh báo, một trong những phương thức đáng chú ý là việc đối tượng giả danh cán bộ ngân hàng, chủ động liên hệ với khách hàng để đề nghị “hỗ trợ cập nhật sinh trắc học”, “xác thực tài khoản” hoặc “nâng cấp hệ thống bảo mật”.

Trong quá trình trao đổi qua điện thoại hoặc cuộc gọi video, khách hàng bị yêu cầu cung cấp hình ảnh khuôn mặt, giọng nói hoặc một số thông tin cá nhân. Khi có được các dữ liệu này, đối tượng có thể lợi dụng để vượt qua các lớp xác thực, chiếm quyền truy cập vào tài khoản ngân hàng số của người dùng.

2. Bẫy ưu đãi hoàn tiền, miễn phí thường niên thẻ

Một phương thức khác được ghi nhận là việc phát tán thông tin về các chương trình ưu đãi như hoàn tiền chi tiêu ở mức cao hoặc miễn phí thường niên thẻ trong nhiều năm. Các thông tin này thường được gửi qua tin nhắn, mạng xã hội hoặc cuộc gọi mạo danh nhân viên ngân hàng.

Khi khách hàng liên hệ để tìm hiểu hoặc yêu cầu “hủy phí”, đối tượng sẽ yêu cầu cung cấp số thẻ, mã bảo mật CVV và mã OTP. Ngay sau khi có đủ các thông tin này, kẻ gian thực hiện các giao dịch thanh toán hoặc rút tiền trái phép.

3. Mã độc núp bóng 'tiền hỗ trợ Tết'

Lợi dụng các chính sách an sinh và hỗ trợ cuối năm, một số đối tượng mạo danh cán bộ bảo hiểm xã hội, cơ quan thuế hoặc đơn vị quản lý lao động, thông báo người dân được nhận tiền hỗ trợ Tết, trợ cấp thất nghiệp hoặc hoàn thuế.

Sau đó, nạn nhân được hướng dẫn truy cập đường link lạ hoặc tải về các ứng dụng không rõ nguồn gốc. Những ứng dụng này thường chứa mã độc, cho phép đối tượng kiểm soát thiết bị từ xa và thu thập thông tin đăng nhập tài khoản ngân hàng.

4. Yêu cầu quét mã QR để 'kích hoạt hạn mức'

Trên các diễn đàn và hội nhóm tài chính, nhiều đối tượng giả danh nhân viên hỗ trợ mở thẻ tín dụng, thông báo thẻ đã được phê duyệt hạn mức. Tiếp đó, khách hàng được yêu cầu quét mã QR để “kích hoạt thẻ” hoặc “liên kết hạn mức”.

Theo ngân hàng, thao tác này thực chất có thể khiến thẻ hoặc tài khoản ngân hàng của người dùng bị liên kết với ví điện tử do đối tượng kiểm soát, dẫn đến nguy cơ thất thoát tiền mà chủ tài khoản khó phát hiện kịp thời.

5. Vé rẻ ảo và mạo danh người thân bằng công nghệ cao

Bên cạnh các thủ đoạn trực tiếp nhắm vào tài khoản ngân hàng, các đối tượng lừa đảo còn lợi dụng nhu cầu đi lại, du lịch dịp Tết để rao bán vé máy bay, tour du lịch với mức giá thấp bất thường, yêu cầu chuyển tiền đặt cọc rồi chiếm đoạt.

Đáng chú ý, một số trường hợp còn sử dụng công nghệ deepfake để giả mạo giọng nói, hình ảnh của người thân, bạn bè, gọi điện hoặc nhắn tin yêu cầu chuyển tiền gấp, khiến nạn nhân dễ mất cảnh giác.

Theo khuyến cáo từ phía ngân hàng và các chuyên gia an ninh mạng, giai đoạn cận Tết là thời điểm tội phạm công nghệ cao hoạt động mạnh do dòng tiền lưu thông lớn. Người dân cần tuyệt đối không cung cấp thông tin cá nhân, mã OTP, dữ liệu sinh trắc học cho bất kỳ cá nhân hay tổ chức nào qua điện thoại, tin nhắn hoặc mạng xã hội.

Đồng thời, người sử dụng dịch vụ ngân hàng cần thận trọng khi truy cập các đường link lạ, không cài đặt ứng dụng không rõ nguồn gốc và chủ động liên hệ trực tiếp ngân hàng khi phát sinh nghi vấn. Việc nâng cao cảnh giác trong từng giao dịch được xem là yếu tố quan trọng để bảo đảm an toàn tài chính cho người dân trong dịp cao điểm cuối năm.