Quy định mới nhất về giao dịch chuyển tiền online, hàng triệu người dân cần biết
Theo quy định mới nhất của Ngân hàng Nhà nước, từ ngày 1/1/2025, người dân bắt buộc phải thực hiện xác thực sinh trắc học với ngân hàng nếu muốn rút tiền hoặc chuyển tiền online. Tài khoản chưa xác thực sẽ không thể giao dịch online.
VietnamFinance cho biết, đây là nội dung mới nhất quy định tại Thông tư 17/2024/TT-NHNN (Thông tư 17) quy định về việc mở và sử dụng tài khoản thanh toán tại tổ chức tín dụng cung ứng dịch vụ thanh toán được Ngân hàng Nhà nước ban hành ngày 28/6/2024, có hiệu lực từ 1/7/2024. Trong đó, một số điều khoản sẽ có hiệu lực muộn hơn, từ ngày 1/1/2025 và áp dụng với tài khoản thanh toán cá nhân.
Thông tư quy định, khách hàng sử dụng tài khoản thanh toán (tài khoản ngân hàng) chỉ được thực hiện rút tiền, giao dịch thanh toán bằng phương tiện điện tử (chuyển tiền online) trên tài khoản thanh toán khi đã hoàn thành việc đối chiếu khớp đúng giấy tờ tuỳ thân và thông tin sinh trắc học của chủ tài khoản hoặc người đại diện (đối với khách hàng cá nhân) hoặc người đại diện hợp pháp (đối với khách hàng tổ chức).
Theo đó, dữ liệu sinh trắc học của chủ tài khoản phải trùng khớp với dữ liệu sinh trắc học được lưu trong bộ phận lưu trữ thông tin được mã hoá của thẻ căn cước công dân (CCCD) gắn chip hoặc thẻ CCCD của chủ tài khoản đã được xác thực chính xác do cơ quan Công an cấp hoặc thông qua xác thực tài khoản định danh điện tử của người đó do hệ thống định danh và xác thực điện tử tạo lập.
Trường hợp người nước ngoài không sử dụng danh tính điện tử, người gốc Việt Nam chưa xác định được quốc tịch, dữ liệu sinh trắc học sẽ được thu thập thông qua gặp mặt trực tiếp người đó.
Dữ liệu sinh trắc học cũng có thể được tính khi đã thu thập và kiểm tra để đảm bảo sự khớp đúng với dữ liệu sinh trắc học được mã hóa của thẻ CCCD/thẻ CC đã được xác thực hoặc với dữ liệu sinh trắc học của người đó thông qua xác thực tài khoản định danh điện tử.
Bên cạnh đó, tại khoản 6 Điều 16 Thông tư 18/2024/TT-NHNN cũng nêu rõ, thẻ chỉ được sử dụng để thực hiện giao dịch bằng phương tiện điện tử khi đã hoàn thành việc đối chiếu thông tin khớp đúng với giấy tờ tùy thân và thông tin sinh trắc học của chủ thẻ.
Theo đó, kể từ ngày 1/1/2025, trường hợp khách hàng không xác thực sinh trắc học và chưa được kiểm tra đối chiếu thì sẽ bị dừng toàn bộ các giao dịch trực tuyến. Trường hợp có nhu cầu thì chỉ có thể trực tiếp đến ngân hàng để thực hiện giao dịch.
Trước đó, từ ngày 1/7/2024, Ngân hàng Nhà nước cũng quy định việc xác thực sinh trắc học lần đầu là bắt buộc nếu khách hàng muốn chuyển tiền trực tuyến từ 10 triệu đồng một lần trở lên hoặc 20 triệu đồng trong ngày, theo Quyết định 2345.
- Điện thoại không quét được CCCD để xác thực sinh trắc học, người dân cần làm ngay điều này
- Xác thực sinh trắc học ngân hàng: Xử lý thế nào khi không có CCCD gắn chip hoặc điện thoại không có NFC?
- Từ 1/7, lệnh chuyển tiền sẽ gián đoạn ra sao nếu người dân chưa xác thực sinh trắc học?
-
Gợi ý 5 kiểu váy chân ái cho mọi vóc dáng, mặc đi chơi lễ là ‘đúng bài’ - Lưu sổ cách làm món kho chay thập cẩm đậm đà, đưa cơm cho cả nhà
- Mẹ đảm Hà Nội gợi ý 32 mẹt đồ ăn cực ngon, cực chất lượng cho lễ dịp lễ Quốc khánh 2/9, ăn là mê, chồng con chẳng muốn đi chơi
- Lý do Công ty Kỳ Phong bị thu hồi, tiêu hủy mỹ phẩm Anti-Wrinkle Eye Gel With Vitamin E
- Người quản lý tiền trong gia đình có cần ghi chép lại chi tiêu? Nên ghi thế nào cho đúng?
- 5 thiên đường vui chơi gần TP HCM cho cả nhà dịp lễ 2/9 khiến bé thích mê
