Mạo danh HOSE, làm giả con dấu: Nhà đầu tư coi chừng ‘bẫy’ chuyển tiền

Đừng thấy logo, con dấu mà tin ngay

Sở Giao dịch Chứng khoán TP HCM (HOSE) vừa phát đi cảnh báo về việc một số đối tượng đang giả mạo HOSE để dụ dỗ, lôi kéo nhà đầu tư.

Theo HOSE, các đối tượng sử dụng trái phép tên, hình ảnh và logo của HOSE. Đáng chú ý, thủ đoạn không dừng ở việc sao chép nhận diện thương hiệu mà còn tinh vi hơn khi làm giả con dấu, chữ ký của lãnh đạo Ủy ban Chứng khoán Nhà nước (UBCKNN).

Từ những yếu tố này, các đối tượng tạo lập văn bản, tài liệu giả mạo, bịa đặt thông tin về việc cấp phép hoạt động đầu tư nhằm tạo cảm giác đây là một hoạt động đã được cơ quan quản lý xác nhận, từ đó lôi kéo nhà đầu tư tham gia.

Điểm đáng lo nằm ở chỗ nhiều người thường có tâm lý tin vào hình thức. Một văn bản được trình bày bài bản, có logo của HOSE, tên cơ quan quản lý, chữ ký và con dấu rất dễ khiến người nhận nghĩ rằng hoạt động đầu tư đã được “cấp phép” hoặc “bảo chứng”.

Tuy nhiên, HOSE khẳng định đơn vị không ban hành và không liên quan đến các văn bản, tài liệu nêu trên.

Đặc biệt, HOSE cho biết không sử dụng những hình thức này để cấp phép, xác nhận hoặc bảo đảm cho bất kỳ hoạt động đầu tư nào.

Điều đó có nghĩa, nhà đầu tư không nên chỉ nhìn vào một văn bản được gửi qua Zalo, Facebook, email hoặc các hội nhóm rồi mặc nhiên cho rằng đó là tài liệu chính thức.

Càng được thúc giục “chuyển tiền ngay”, “xác nhận tài khoản”, “nộp phí để kích hoạt” hoặc cung cấp thông tin cá nhân, nhà đầu tư càng cần dừng lại để kiểm tra.

Theo PGS.TS Đinh Trọng Thịnh, chuyên gia kinh tế từng cảnh báo, các đối tượng lừa đảo thường tận dụng tên tuổi, sự kiện hoặc hình ảnh có uy tín để tạo lòng tin, sau đó dẫn nhà đầu tư vào các kênh do chúng lập ra.

Ông cũng nhấn mạnh vai trò của thông tin công khai, minh bạch trên thị trường chứng khoán và việc nhà đầu tư cần chủ động tìm hiểu, kiểm chứng thông tin trước khi đưa ra quyết định.

Theo góc nhìn này, điều nhà đầu tư cần kiểm tra không phải chỉ là “văn bản có giống thật hay không”, mà quan trọng hơn là ai phát hành, phát hành ở đâu và thông tin đó có xuất hiện trên kênh chính thức hay không.

Đây là điểm rất quan trọng trong bối cảnh các tài liệu điện tử ngày càng dễ được sao chép, chỉnh sửa. Một hình ảnh có logo, chữ ký hay con dấu không tự nó chứng minh được tính hợp pháp của một hoạt động đầu tư.

Những thông tin tuyệt đối không nên cung cấp

Trước sự việc trên, HOSE đề nghị nhà đầu tư nâng cao cảnh giác, không cung cấp thông tin cá nhân, thông tin tài khoản, mã OTP và không chuyển tiền theo yêu cầu của các đối tượng hoặc tổ chức chưa được xác thực.

Khi phát hiện dấu hiệu nghi vấn, nhà đầu tư cần thông báo ngay cho cơ quan Công an và các cơ quan chức năng có thẩm quyền.

HOSE cho biết đơn vị sẽ phối hợp với các cơ quan chức năng để xác minh, ngăn chặn và xử lý các tổ chức, cá nhân có hành vi giả mạo, lừa đảo, lợi dụng danh nghĩa HOSE và cơ quan quản lý Nhà nước để trục lợi theo quy định pháp luật.

Từ cảnh báo của HOSE, các chuyên gia kinh tế cho rằng, nguyên tắc đầu tiên với nhà đầu tư là không cung cấp thông tin cá nhân, thông tin tài khoản và mã OTP cho các đối tượng, tổ chức chưa được xác thực.

Đặc biệt, mã OTP cần được xem như một “chìa khóa” bảo vệ tài khoản. Nếu một người tự xưng là nhân viên sàn, cơ quan quản lý hoặc đơn vị hỗ trợ đầu tư yêu cầu cung cấp OTP, nhà đầu tư cần dừng giao dịch và kiểm tra lại bằng kênh chính thức.

Tiếp đó, không chuyển tiền chỉ vì nhận được một văn bản có vẻ chính thống. Nhà đầu tư cần kiểm tra độc lập thông tin về tổ chức nhận tiền, mục đích chuyển tiền, tài khoản thụ hưởng và cơ sở pháp lý của hoạt động đầu tư. Không nên bấm vào đường link được gửi kèm rồi làm theo hướng dẫn nếu chưa xác định được nguồn gửi.

Cùng với đó, không để áp lực thời gian thay mình ra quyết định. Những lời thúc giục như “cơ hội chỉ còn hôm nay”, “phải nộp tiền để giữ suất”, “chuyển tiền để kích hoạt tài khoản” hay “nộp phí để được rút tiền” là những dấu hiệu cần đặc biệt lưu ý.

Với khoản tiền đầu tư, chậm lại vài phút để xác minh vẫn tốt hơn chuyển tiền rồi mới tìm cách lấy lại. Hãy kiểm chứng thông tin từ nguồn chính thức trước khi cung cấp dữ liệu hoặc chuyển bất kỳ khoản tiền nào.