Trước 1/7, nếu không thực hiện sinh trắc học, ngân hàng sẽ ngừng giao dịch chuyển khoản, rút tiền đối với nhóm khách hàng sau

Theo quy định tại điểm c, khoản 5, Điều 17 Thông tư số 17/2024/TT-NHNN của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, từ ngày 1/7/2025, các khách hàng tổ chức, doanh nghiệp và hộ kinh doanh chỉ được thực hiện giao dịch rút tiền, thanh toán điện tử nếu đã hoàn thành việc cập nhật thông tin sinh trắc học của người đại diện hợp pháp. Đồng thời, các giấy tờ tùy thân liên quan cũng phải còn hiệu lực và được ngân hàng xác thực đầy đủ.

Cụ thể, dữ liệu sinh trắc học (vân tay, khuôn mặt…) của người đại diện phải được đối chiếu và khớp đúng với thông tin trên giấy tờ tùy thân hợp lệ, đồng thời phải xác minh qua một trong các nguồn dữ liệu sau: Dữ liệu gắn trong chip của căn cước công dân (CCCD) hoặc đã được xác thực bởi cơ quan Công an; tài khoản định danh điện tử (VNeID) do Bộ Công an cấp.

Bên cạnh đó, dữ liệu thu thập trực tiếp khi gặp mặt (áp dụng cho người nước ngoài hoặc người gốc Việt chưa rõ quốc tịch). Trường hợp sử dụng CCCD không có chip, dữ liệu phải khớp với Cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư.

Các tổ chức tín dụng chỉ được cho phép giao dịch điện tử sau khi hoàn tất đầy đủ các bước xác thực nêu trên. Việc xác thực có thể thực hiện qua các ứng dụng ngân hàng số hoặc tại quầy giao dịch.

Đây là bước siết chặt quy trình định danh nhằm tăng cường bảo mật tài khoản, phòng ngừa rủi ro giả mạo, gian lận và tội phạm công nghệ cao trong lĩnh vực ngân hàng điện tử.

Trước thời điểm quy định trên có hiệu lực, mới đây, một loạt các ngân hàng lớn như Vietcombank, VietinBank, BIDV, MBBank… đã đồng loạt phát đi thông báo yêu cầu khách hàng tổ chức cập nhật thông tin sinh trắc học nhằm đảm bảo tuân thủ quy định và tránh gián đoạn dịch vụ.

Đơn cử, Vietcombank khuyến cáo các doanh nghiệp cần hoàn tất xác thực sinh trắc học của người đại diện hợp pháp trước ngày 1/7/2025 để tiếp tục sử dụng các nền tảng số như VCB DigiBiz, VCB iB@nking, VCB CashUp. Sau thời hạn này, ngân hàng sẽ tạm ngừng cung cấp dịch vụ giao dịch điện tử nếu chưa cập nhật đúng quy định.

Tương tự, VietinBank cũng yêu cầu các doanh nghiệp thực hiện xác thực giấy tờ tùy thân còn hiệu lực và dữ liệu sinh trắc học cho người đại diện hợp pháp khi sử dụng các nền tảng như VietinBank eFAST, ERP, H2H/API hay các kênh kết nối với Kho bạc Nhà nước và Bảo hiểm xã hội.

Trong khi đó, MBBank thông báo rõ rằng từ 1/7/2025, khách hàng tổ chức chưa hoàn tất xác thực sinh trắc học sẽ không thể thực hiện giao dịch điện tử, bao gồm rút tiền và thanh toán. Để thuận tiện, MB hỗ trợ cập nhật thông tin qua ứng dụng BIZ MBBank hoặc trực tiếp tại các chi nhánh…

Trong một diễn biến liên quan, trước đó, tại họp báo ngày chuyển đổi số ngành ngân hàng năm 2025 diễn ra ngày 26/5, ông Phạm Anh Tuấn, Vụ trưởng Vụ Thanh toán Ngân hàng Nhà nước cho biết, cơ quan này đang gấp rút sửa đổi Thông tư số 17/2024/TT-NHNN, siết chặt quản lý thông tin sinh trắc học.

Trong lộ trình sửa đổi, đại diện Ngân hàng Nhà nước cho biết cũng sẽ tăng cường các biện pháp kiểm soát chặt chẽ đối với tài khoản tổ chức. Cụ thể, doanh nghiệp phải trực tiếp đến tổ chức tín dụng để mở tài khoản, không được phép thực hiện thông qua thư từ hoặc hình thức ủy quyền.

Song song đó, việc sửa đổi sẽ bổ sung quy định yêu cầu thu thập thông tin sinh trắc học đối với tất cả khách hàng, bao gồm cả cá nhân và tổ chức khi thực hiện giao dịch bằng thẻ. Điều này nhằm đảm bảo việc sử dụng tài khoản, đặc biệt trong giao dịch điện tử là chính chủ và an toàn.

Ngoài ra, đại diện Ngân hàng Nhà nước cũng thông tin, đến nay, cả ngành ngân hàng đã có hơn 113 triệu hồ sơ khách hàng cá nhân và hơn 711.000 khách hàng tổ chức đã xác thực sinh trắc học, chiếm hơn 66% tổng số tài khoản thanh toán tổ chức có giao dịch số. Đồng thời, đại diện Ngân hàng Nhà nước thông tin, dự kiến từ tháng 9, toàn bộ tài khoản chưa xác thực sinh trắc học sẽ bị đóng để ngăn chặn các hành vi lừa đảo tài chính.