SJC lại bị xử phạt, từng dính nhiều sai phạm trong kinh doanh

Theo đó, Công ty TNHH MTV Vàng bạc Đá quý Sài Gòn – SJC (Mã số doanh nghiệp: 0301045759) với số tiền 200 triệu đồng vì hành vi đưa thông tin gây nhầm lẫn cho khách hàng về sản phẩm nhằm thu hút khách hàng của doanh nghiệp khác, vi phạm điểm a, khoản 5, Điều 45 Luật Cạnh tranh.

Ngoài ra, UBCTQG yêu cầu SJC phải cải chính công khai thông tin gây nhầm lẫn nói trên trên website chính thức của công ty tại địa chỉ: https://sjc.com.vn

Trong quá trình điều tra, SJC được ghi nhận đã tích cực phối hợp với UBCTQG, cung cấp thông tin và tài liệu phục vụ xác minh, đồng thời có hành động nhằm giảm nhẹ hậu quả vi phạm.

Nhiều sai phạm trong quản lý và hoạt động kinh doanh vàng

Trước đó, vào cuối tháng 5/2025, Ngân hàng Nhà nước đã công bố kết luận thanh tra đối với hoạt động kinh doanh vàng của SJC, qua đó phát hiện nhiều vi phạm nghiêm trọng, cụ thể:

Vi phạm chế độ báo cáo trong hoạt động mua – bán vàng miếng; có dấu hiệu đưa thông tin gây nhầm lẫn về sản phẩm nhằm thu hút khách hàng, liên quan đến hành vi cạnh tranh không lành mạnh.

Có dấu hiệu vi phạm về thuế, Ngân hàng Nhà nước đã chuyển hồ sơ sang cơ quan chức năng để tiếp tục điều tra, xử lý theo quy định.

Mặc dù chưa có cơ sở kết luận việc tăng giá vàng từ 2/10/2023 đến 15/4/2024 là bất hợp lý, nhưng thanh tra phát hiện tại SJC, giá mua – bán vàng do Tổng Giám đốc trực tiếp quyết định mà không có quy trình nội bộ hay tiêu chí rõ ràng, không phân tách trách nhiệm giữa các bộ phận liên quan.

Việc tập trung quyền quyết định vào một cá nhân, thiếu minh bạch, tiềm ẩn rủi ro lớn trong hoạt động kinh doanh, đặc biệt trong bối cảnh SJC chiếm thị phần vàng lớn tại Việt Nam.

Hàng loạt vi phạm về phòng, chống rửa tiền và hóa đơn chứng từ

Thanh tra cũng chỉ ra nhiều sai phạm liên quan đến quy định phòng, chống rửa tiền, bao gồm: Ban hành quy định nội bộ chưa đầy đủ theo yêu cầu; Thiếu hệ thống quản lý rủi ro để xác định khách hàng có ảnh hưởng chính trị; Không báo cáo các giao dịch có giá trị lớn như quy định; Không thực hiện kiểm toán nội bộ về phòng, chống rửa tiền.

Ngoài ra, SJC bị phát hiện: Lập và phát hành hóa đơn không có mã cơ quan thuế; Không thực hiện đầy đủ thủ tục xử lý hóa đơn sai sót; Có dấu hiệu vi phạm pháp luật hình sự liên quan đến chứng từ kế toán và nghĩa vụ thuế. Ngân hàng Nhà nước đã chuyển vụ việc sang Bộ Công an để tiếp tục xác minh, điều tra và xử lý.

Tổng cộng, SJC bị xử phạt hành chính 2,14 tỷ đồng vì vi phạm trong chế độ thông tin báo cáo và hoạt động phòng, chống rửa tiền.

Ngân hàng Nhà nước cũng đã kiến nghị nhiều giải pháp nhằm hoàn thiện cơ chế, chính sách quản lý hoạt động kinh doanh vàng, đồng thời chuyển thông tin tới các cơ quan chức năng khác để tiếp tục xử lý theo thẩm quyền.

Riêng đối với SJC, kết luận thanh tra yêu cầu: Chấm dứt ngay các hành vi vi phạm trong báo cáo thông tin và phòng, chống rửa tiền; Nghiêm túc thực hiện nghĩa vụ thuế và các quy định về hóa đơn chứng từ kế toán;

Xây dựng quy trình minh bạch trong việc xác định giá mua – bán vàng hàng ngày, bao gồm tiêu chí, phương pháp và phân định rõ thẩm quyền, đảm bảo phù hợp thực tiễn và tuân thủ pháp