TPbank và Doji cùng dính phạt vì cạnh tranh không lành mạnh

Xử phạt vì cạnh tranh không lành mạnh

Theo đó, Ủy ban Cạnh tranh Quốc gia (UBCTQG) ban hành Quyết định số 198/QĐ-CT ngày 04 tháng 8 năm 2025 về việc xử lý vụ việc cạnh tranh đối với Ngân hàng TMCP Tiên Phong với nội dung quyết định như sau: Xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực cạnh tranh đối với Ngân hàng TMCP Tiên Phong (Mã số doanh nghiệp: 0102744865) với số tiền 200.000.000 đồng (Hai trăm triệu đồng) về hành vi đưa thông tin gây nhầm lẫn cho khách hàng về doanh nghiệp nhằm thu hút khách hàng của doanh nghiệp khác vi phạm quy định tại điểm a khoản 5 Điều 45 Luật Cạnh tranh.

Ngoài ra, Ngân hàng TMCP Tiên Phong bị buộc cải chính công khai thông tin gây nhầm lẫn cho khách hàng về doanh nghiệp trên trang thông tin điện tử của Ngân hàng TMCP Tiên Phong tại địa chỉ https://tpb.vn.

Đối với Công ty Cổ phần Tập đoàn Vàng bạc Đá quý Doji, Ủy ban Cạnh tranh Quốc gia (UBCTQG) ban hành Quyết định số 197/QĐ-CT ngày 04 tháng 8 năm 2025 về việc xử lý vụ việc cạnh tranh với nội dung quyết định như sau: Xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực cạnh tranh đối với Công ty Cổ phần Tập đoàn Vàng bạc Đá quý Doji (Mã số doanh nghiệp: 0100365621) với số tiền 200.000.000 đồng (Hai trăm triệu đồng) về hành vi đưa thông tin gây nhầm lẫn cho khách hàng về sản phẩm nhằm thu hút khách hàng của doanh nghiệp khác vi phạm quy định tại điểm a khoản 5 Điều 45 Luật Cạnh tranh.

Ngoài ra, Công ty Cổ phần Tập đoàn Vàng bạc Đá quý Doji bị buộc cải chính công khai thông tin gây nhầm lẫn cho khách hàng về sản phẩm trên trang thông tin điện tử của Công ty Cổ phần Tập đoàn Vàng bạc Đá quý Doji tại địa chỉ https://doji.vn.

Theo Ủy ban Cạnh tranh Quốc gia trong quá trình điều tra, cả hai doanh nghiệp là Ngân hàng TMCP Tiên Phong và Công ty Cổ phần Tập đoàn Vàng bạc Đá quý Doji đã tích cực phối hợp cung cấp thông tin, tài liệu cho Ủy ban Cạnh tranh Quốc gia; đã có hành vi ngăn chặn, làm giảm bớt hậu quả của vi phạm.

Từng bị phạt nặng về phòng, chống rửa tiền

TPBank là Ngân hàng Thương mại Cổ phần Tiên Phong, được thành lập vào năm 2008, tập trung phát triển các sản phẩm và dịch vụ tài chính dựa trên nền tảng công nghệ hiện đại, với mục tiêu trở thành ngân hàng số hàng đầu tại Việt Nam.

Hiện sản phẩm và dịch vụ nổi bật của Tpbank  là mô hình ngân hàng tự động: LiveBank 24/7. Ứng dụng di động: Ứng dụng tiết kiệm Savy. Thanh toán số: Thanh toán bằng mã QR qua QuickPay. Ngân hàng điện tử: Ebank.

Ngân hàng Thương mại Cổ phần Tiên Phong hiện có trụ sở chính Số 57 Lý Thường Kiệt, quận Hoàn Kiếm, Hà Nội và nhiều chi nhánh trên cả nước.  

Trước khi bị Ủy ban Cạnh tranh Quốc gia xử phạt vì cạnh tranh không lành mạnh, vào hồi tháng 4 năm 2018, TPBank bị xử phạt 92,5 triệu đồng với hành vi thực hiện đăng ký, lưu ký trái phiếu chào bán, phát hành riêng lẻ không đúng thời hạn theo quy định.

Liên quan đến việc Ủy ban Cạnh tranh Quốc gia yêu cầu Ngân hàng TMCP Tiên Phong phải cải chính công khai thông tin gây nhầm lẫn cho khách hàng về doanh nghiệp trên trang thông tin điện tử chính thức tại địa chỉ https://tpb.vn, đến thời điểm hiện tại, nội dung cải chính vẫn chưa được đăng tải trên trang chủ của ngân hàng.

Với Công ty Cổ phần Tập đoàn Vàng bạc Đá quý Doji, đây là một tập đoàn kinh tế đa ngành tại Việt Nam, thành lập năm 1994, nổi tiếng với các sản phẩm vàng bạc đá quý và trang sức cao cấp, được công nhận là thương hiệu quốc gia. Ngoài lĩnh vực cốt lõi là vàng bạc đá quý, DOJI còn mở rộng sang bất động sản, du lịch, nhà hàng, tài chính ngân hàng (thông qua việc tái cơ cấu thành công TPBank), và đã sáp nhập Thế giới Kim Cương.

Là doanh nghiệp lớn và có uy tín, tuy nhiên không chỉ lần này Doji mới bị xử phạt, trước đó vào hồi tháng 5/2025 Ngân hàng Nhà nước thông báo kết luận thanh tra về việc chấp hành chính sách, pháp luật trong kinh doanh vàng tại các doanh nghiệp.

Qua đó, Doji bị cơ quan chức năng phát hiện nhiều vi phạm nghiêm trọng liên quan đến chế độ báo cáo và quản lý hoạt động kinh doanh vàng. Vi phạm chế độ báo cáo hoạt động mua bán vàng miếng theo quy định của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, với các hành vi như không báo cáo, báo cáo không đầy đủ hoặc không đúng thời hạn.

Chưa công khai thông tin liên quan đến quy trình vận chuyển, giải quyết khiếu nại, bảo mật dữ liệu cá nhân trên các kênh thương mại điện tử, có hành vi bán vàng với giá cao hơn mức niêm yết, vi phạm quy định về minh bạch giá cả.

Không những vậy, tại kết luận của cơ quan chức năng hồi tháng 5, Doji và một số doanh nghiệp còn bị cơ quan chức năng xác định đều có những vi phạm nghiêm trọng trong việc chấp hành quy định pháp luật về phòng, chống rửa tiền và bị bị phạt 1,365 tỷ đồng.

Chưa dừng lại ở đó, cùng thời điểm, Doji bị phát hiện có hành vi nghiêm trọng hơn, bao gồm không lập hóa đơn khi hoàn trả vàng vay cho khách hàng, hạch toán sai chi phí lãi vay làm sai lệch kết quả kinh doanh, và đặc biệt là có dấu hiệu sử dụng các cá nhân trung gian để bán vàng nguyên liệu với khối lượng lớn nhưng không xuất hóa đơn, không kê khai thuế.

Đối với vi phạm lần này ngoài xử phạt vi phạm hành chính, Ủy ban Cạnh tranh Quốc gia cũng yêu cầu Công ty Cổ phần Tập đoàn Vàng bạc Đá quý Doji cải chính công khai thông tin gây nhầm lẫn cho khách hàng về sản phẩm trên trang thông tin điện tử của Công ty. Tuy vậy tương tự như TPbank hiện tại, nội dung cải chính vẫn chưa được đăng tải trên trang chủ của doanh nghiệp này.