Công ty CP Vàng bạc đá quý Bảo Tín Mạnh Hải thông tin giá vàng trên website chưa đầy đủ

Khách hàng có thể không biết đầy đủ các khoản phải trả

Thanh tra Chính phủ xác định Công ty CP Vàng bạc đá quý Bảo Tín Mạnh Hải có vi phạm trong hoạt động thương mại điện tử và sử dụng công nghệ số để kinh doanh vàng, trong đó có nội dung liên quan trực tiếp đến thông tin doanh nghiệp cung cấp cho khách hàng trên website.

Theo Thông báo số 2777/TB-TTCP ngày 8/8, thông tin trên website của doanh nghiệp chưa thể hiện rõ giá mua, giá bán bao gồm hay chưa bao gồm những chi phí liên quan đến việc mua vàng hoặc phí dịch vụ.

Các khoản chi phí được Thanh tra Chính phủ nêu gồm thuế, phí đóng gói, phí vận chuyển và các chi phí phát sinh khác nếu có.

Cơ quan thanh tra xác định nội dung này vi phạm quy định về thương mại điện tử.

Đây là điểm đáng chú ý bởi trong hoạt động bán hàng trực tuyến, giá được công bố trên website là một trong những thông tin cơ bản để khách hàng quyết định giao dịch. Việc không thể hiện rõ các khoản chi phí đi kèm khiến người mua khó xác định ngay tổng số tiền phải thanh toán cho sản phẩm.

Thanh tra Chính phủ yêu cầu doanh nghiệp chấn chỉnh, khắc phục các vi phạm liên quan đến hoạt động thương mại điện tử và việc sử dụng công nghệ số để kinh doanh vàng.

Đăng ký lại website chậm quy định, không cập nhật đầy đủ thông tin nhận biết khách hàng

Ngoài nội dung thông tin giá và chi phí, Công ty CP Vàng bạc đá quý Bảo Tín Mạnh Hải còn bị xác định đăng ký lại website với Bộ Công Thương chậm hơn thời hạn quy định.

Những sai sót này được Thanh tra Chính phủ xếp trong nhóm vi phạm liên quan thương mại điện tử, bên cạnh nhiều vi phạm khác về phòng chống rửa tiền và nghĩa vụ thuế.

Theo kết luận, doanh nghiệp phải chấm dứt, khắc phục các vi phạm về chế độ báo cáo trong hoạt động thương mại điện tử và sử dụng công nghệ số để kinh doanh vàng.

Đồng thời, doanh nghiệp phải rà soát lại các quy trình, quy chế nội bộ để bảo đảm thông tin cung cấp cho khách hàng và cơ quan quản lý được thực hiện theo đúng quy định.

Ngoài ra, trong lĩnh vực phòng chống rửa tiền, kết luận thanh tra chỉ ra nhiều sai phạm tại Công ty CP Vàng bạc đá quý Bảo Tín Mạnh Hải.

Doanh nghiệp bị xác định xây dựng quy định nội bộ về phòng chống rửa tiền chưa phù hợp quy định; báo cáo Ngân hàng Nhà nước thiếu số lượng giao dịch có giá trị lớn phải báo cáo.

Đáng chú ý, doanh nghiệp thu thập thông tin nhận biết khách hàng chưa đầy đủ, không cập nhật, xác minh thông tin nhận biết khách hàng.

Công ty cũng chưa thực hiện phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro về rửa tiền và áp dụng các biện pháp xử lý tương ứng.

Theo Thanh tra Chính phủ, các vi phạm này dẫn đến việc doanh nghiệp phải được xem xét, xử phạt vi phạm hành chính theo quy định.

Đối với hoạt động kinh doanh vàng, việc nhận biết khách hàng, theo dõi các giao dịch có giá trị lớn và phân loại khách hàng theo rủi ro là những nội dung được pháp luật về phòng chống rửa tiền đặt ra nhằm hạn chế nguy cơ thị trường bị lợi dụng cho các hoạt động bất hợp pháp.

Kê khai thuế chưa đúng, cần làm rõ trách nhiệm người quản lý

Công ty CP Vàng bạc đá quý Bảo Tín Mạnh Hải còn bị xác định hạch toán, kê khai chưa đúng một số khoản thu nhập, phân bổ chi phí, chi phí thuê ngoài và chi phí tư vấn.

Theo Thanh tra Chính phủ, những sai sót này dẫn đến doanh nghiệp phải nộp bổ sung thuế thu nhập doanh nghiệp.

Doanh nghiệp cũng được xác định xác định không đúng chỉ tiêu giá vốn của hàng hóa mua vào trên tờ khai thuế GTGT, dẫn đến kê khai thiếu thuế GTGT đối với hoạt động mua, bán, chế tác vàng bạc, đá quý và hoạt động đổi vàng.

Cơ quan thanh tra yêu cầu doanh nghiệp rà soát, điều chỉnh các khoản kê khai chưa đúng và thực hiện đầy đủ nghĩa vụ với ngân sách Nhà nước.

Kết luận thanh tra cũng yêu cầu Công ty CP Vàng bạc đá quý Bảo Tín Mạnh Hải làm rõ trách nhiệm của tổ chức, cá nhân trong quản trị, điều hành và chỉ đạo thực hiện để xảy ra các vi phạm.

Doanh nghiệp phải thường xuyên rà soát, sửa đổi, bổ sung các quy trình, quy chế quản lý nội bộ về phòng chống rửa tiền; bảo đảm báo cáo đúng đối tượng, đúng thời hạn; có biện pháp nhận biết, phân loại khách hàng có giao dịch lớn.

Đồng thời, doanh nghiệp phải chủ động rà soát các vi phạm tương tự về thuế để kê khai, nộp bổ sung vào ngân sách Nhà nước và làm việc với cơ quan quản lý thuế để xử lý các vi phạm hành chính theo quy định.

Thanh tra Chính phủ yêu cầu các doanh nghiệp được thanh tra hoàn thành, báo cáo kết quả thực hiện các kiến nghị trong quý III/2026.

Với Công ty CP Vàng bạc đá quý Bảo Tín Mạnh Hải, một trong những nội dung đáng chú ý nhất trong kết luận lần này là yêu cầu khắc phục việc công bố thông tin chưa đầy đủ trên website, đặc biệt về giá mua, giá bán và các khoản thuế, phí, chi phí dịch vụ có thể phát sinh đối với khách hàng.

Khách hàng nên kiểm tra gì trước khi mua vàng online?

Từ những vấn đề được Thanh tra Chính phủ chỉ ra, theo các chuyên gia khách hàng khi mua vàng qua website hoặc các nền tảng trực tuyến nên kiểm tra kỹ thông tin về sản phẩm và tổng số tiền phải thanh toán trước khi xác nhận giao dịch.

Trước hết, người mua nên đối chiếu giá vàng được công bố tại thời điểm giao dịch, đồng thời kiểm tra rõ giá niêm yết là giá cuối cùng hay còn cộng thêm thuế, phí đóng gói, phí vận chuyển hoặc các khoản dịch vụ khác.

Với những giao dịch có giá trị lớn, khách hàng nên yêu cầu doanh nghiệp cung cấp đầy đủ thông tin về sản phẩm, gồm loại vàng, tuổi vàng, trọng lượng, thương hiệu, giá bán và các điều kiện liên quan đến giao dịch. Những thông tin này nên được lưu lại dưới dạng hóa đơn, chứng từ hoặc ảnh chụp màn hình tại thời điểm đặt mua để làm căn cứ đối chiếu khi cần thiết.

Theo các chuyên gia, khách hàng cũng nên kiểm tra kỹ thông tin trên hóa đơn, chứng từ và số tiền thực tế phải thanh toán. Nếu giá trên website và giá được nhân viên thông báo khi chốt đơn có sự khác biệt, người mua nên yêu cầu giải thích rõ nguyên nhân trước khi thực hiện giao dịch.

Đối với vàng miếng và các sản phẩm vàng thuộc diện quản lý đặc thù, người mua nên lựa chọn doanh nghiệp, địa điểm kinh doanh được phép thực hiện giao dịch theo quy định. Với giao dịch đặt cọc, cần đọc kỹ điều kiện về thời điểm giao vàng, giá áp dụng, phương thức thanh toán và trường hợp hoàn hoặc mất tiền đặt cọc.

Chuyên gia cho rằng, một nguyên tắc quan trọng khác là không nên chỉ dựa vào hình ảnh hoặc thông tin quảng bá trên website. Khi thông tin về sản phẩm, giá hoặc chi phí chưa rõ, khách hàng có thể yêu cầu doanh nghiệp xác nhận bằng văn bản, tin nhắn hoặc hóa đơn trước khi thanh toán.

Trong trường hợp phát hiện thông tin sản phẩm, giá bán hoặc các khoản phí được cung cấp không thống nhất, khách hàng nên lưu giữ các tài liệu liên quan như ảnh chụp website, nội dung trao đổi, đơn đặt hàng, hóa đơn, chứng từ thanh toán và thông tin sản phẩm. Đây là những căn cứ quan trọng nếu phát sinh tranh chấp và người mua cần yêu cầu doanh nghiệp giải quyết.

Đặc biệt, với các giao dịch vàng có giá trị lớn, khách hàng nên cân nhắc kỹ trước khi chuyển tiền đặt cọc hoặc thanh toán toàn bộ khi chưa xác định rõ sản phẩm nhận được là gì, giá cuối cùng bao nhiêu và thời điểm giao hàng cụ thể.

Việc kiểm tra đầy đủ thông tin trước giao dịch không chỉ giúp người mua hạn chế rủi ro về giá và chi phí phát sinh mà còn giúp bảo vệ quyền lợi của mình trong trường hợp thông tin được công bố trên môi trường trực tuyến không đầy đủ hoặc có sự khác biệt so với thực tế giao dịch.