Đầu tư sinh lời như chuyên gia thực thụ với 9 chiến lược thông minh không phải ai cũng biết

Nghĩ dài hạn, không vội vàng

Các nhà đầu tư thành công thường không bị ảnh hưởng bởi những biến động ngắn hạn của thị trường. Họ không quan tâm giá cổ phiếu hôm nay lên hay xuống bao nhiêu, mà tập trung vào tiềm năng tăng trưởng của doanh nghiệp trong 5 – 10 năm tới.

Khi bạn đầu tư dài hạn, bạn sẽ:

• Tiết kiệm thuế do ít phải bán - mua liên tục

• Tận dụng sức mạnh của lãi kép – thứ mà tỷ phú Charlie Munger gọi là "phép màu thứ tám của thế giới"

• Giảm áp lực tâm lý khi thị trường biến động

Ví dụ: Nếu bạn đầu tư 100 triệu đồng vào một công ty tốt và để yên trong 10 năm với lãi suất trung bình 12%/năm, số tiền của bạn sẽ tăng lên hơn 310 triệu đồng nhờ lãi kép mà không cần làm gì nhiều.

Quy tắc vàng của Warren Buffett

Warren Buffett từng nói: “Nguyên tắc số 1: Đừng để mất tiền. Nguyên tắc số 2: Đừng quên nguyên tắc số 1.”

Đây không phải là sự ám chỉ rằng đầu tư phải tuyệt đối an toàn mà là sự cẩn trọng trong việc phân tích rủi ro trước khi nhắm tới lợi nhuận. Hãy luôn đặt câu hỏi: "Điều gì sẽ xảy ra nếu tôi sai? Tôi có thể chịu được mức lỗ đó không?"

Đầu tư không nên là trò chơi đánh cược mà là sự lựa chọn kỹ lưỡng các cơ hội có rủi ro thấp nhưng lợi nhuận kỳ vọng cao.

Học hỏi từ các nhà đầu tư lớn

Bạn không nhất thiết phải phát minh lại bánh xe. Những nhà đầu tư như Warren Buffett, Charlie Munger hay các quỹ lớn như Dragon Capital, VinaCapital đều công bố danh mục đầu tư định kỳ. Việc theo dõi họ có thể giúp bạn phát hiện xu hướng thị trường hoặc tìm được những mã cổ phiếu tiềm năng.

Tại Việt Nam, bạn có thể theo dõi báo cáo tài chính, báo cáo quản trị hoặc đăng ký nhận thông tin từ các quỹ để nắm bắt chiến lược đầu tư của họ. Tuy nhiên, đừng đầu tư chỉ vì “người khác đầu tư” – hãy tự nghiên cứu và hiểu lý do họ chọn doanh nghiệp đó.

Xây dựng cộng đồng đầu tư của riêng bạn

Không ai giỏi mọi thứ và một cộng đồng đầu tư tốt sẽ giúp bạn:

• Góp ý về những điểm bạn có thể bỏ sót khi phân tích cổ phiếu

• Cập nhật tin tức thị trường nhanh hơn

• Cùng trao đổi các cơ hội đầu tư mới

Bạn có thể tham gia các nhóm tài chính trên Facebook, Zalo hoặc diễn đàn chứng khoán... Tuy nhiên, hãy giữ đầu óc tỉnh táo và biết chọn lọc thông tin.

Tìm cơ hội từ những nơi ít người quan tâm

Các chuyên gia đầu tư giá trị thường “đãi cát tìm vàng” ở những ngành hoặc cổ phiếu đang bị thị trường đánh giá thấp. Khi tâm lý đám đông bi quan, giá cổ phiếu có thể rơi xuống dưới giá trị thật và đó là cơ hội để bạn mua vào với giá “hời”.

Ví dụ: Trong giai đoạn cuối năm 2023, nhiều cổ phiếu vốn hóa nhỏ bị bỏ qua trong khi các cổ phiếu công nghệ lớn lại bị định giá quá cao. Một số nhà đầu tư thông minh đã xoay trục sang nhóm vốn hóa nhỏ và thu lợi khi thị trường phục hồi.

Tự mình nghiên cứu

Đừng đầu tư dựa trên tin đồn hoặc lời “phím hàng” từ người khác. Hãy học cách đọc báo cáo tài chính, phân tích ngành nghề và xác định tiềm năng tăng trưởng thực tế.

Tự nghiên cứu sẽ giúp bạn:

• Biết rõ mình đang mua gì và tại sao

• Có niềm tin để “giữ vững tay lái” khi thị trường đi xuống

• Biết khi nào nên cắt lỗ hoặc chốt lời

Bạn không cần là chuyên gia tài chính nhưng hãy trang bị kiến thức cơ bản và không ngừng học hỏi.

Lập danh sách cổ phiếu theo dõi

Hãy xây dựng “wishlist” các cổ phiếu tốt mà bạn muốn sở hữu nếu có giá phù hợp. Ghi lại mức giá mục tiêu, lý do chọn cổ phiếu, triển vọng ngành...

Khi thị trường rung lắc hoặc có tin xấu ngắn hạn, bạn sẽ không hoảng loạn mà biết rõ cơ hội đang đến và hành động quyết đoán. Đây là cách mà các nhà đầu tư chuyên nghiệp tận dụng "sale off" của thị trường để mua được giá rẻ.

Tập trung vào cơ hội tốt nhất

Thay vì đầu tư dàn trải vào 20 – 30 cổ phiếu, hãy chọn lọc 5 – 10 mã bạn hiểu rõ và có tiềm năng sinh lời cao nhất. Tập trung giúp bạn:

• Theo dõi doanh nghiệp sát sao hơn

• Tối ưu lợi nhuận thay vì “chia đều rủi ro”

Tuy nhiên, để làm được điều này, bạn cần sự tự tin, kiến thức và khả năng quản trị rủi ro tốt. 

Đầu tư theo xu hướng bằng EFT

Không phải ai cũng có thời gian để nghiên cứu sâu từng ngành hoặc doanh nghiệp. ETF – quỹ đầu tư mô phỏng chỉ số là giải pháp đơn giản nhưng hiệu quả cho người mới bắt đầu hoặc nhà đầu tư bận rộn.

Ví dụ: Bạn muốn đầu tư vào ngành công nghệ, nhưng không biết chọn cổ phiếu nào? ETF ngành công nghệ sẽ phân bổ vốn vào nhiều doanh nghiệp lớn trong ngành đó, giúp bạn tận dụng tăng trưởng chung mà không phải chọn người thắng cuộc.

Hiện nay ở Việt Nam có nhiều quỹ ETF giúp bạn có thể đầu tư chỉ từ vài trăm nghìn đồng.

Đầu tư không phải là một trò chơi may rủi mà là hành trình tích lũy tài sản có chiến lược. Dù có số vốn 10 triệu hay 1 tỷ đồng, việc áp dụng các nguyên tắc đầu tư như chuyên gia sẽ giúp bạn đi xa hơn và tự tin hơn trên hành trình tài chính của mình.