Động thái lạ của sàn tiền ảo Aifeex sau khi Tiếp thị & Gia đình đăng tư vấn cảnh báo nhà đầu tư

Chỉ vài ngày sau khi Tạp chí Tiếp thị và Gia đình đăng tải bài viết cảnh báo “Cẩn trọng với quảng cáo lợi nhuận 2% mỗi ngày từ Aifeex”, hàng loạt nhà đầu tư tại Việt Nam rơi vào hoang mang khi phát hiện họ không thể rút tiền từ nền tảng đầu tư trực tuyến Aifeex. Những lời hứa hẹn về lợi nhuận “khủng” đã nhanh chóng biến thành cơn ác mộng tài chính đối với hàng ngàn người.

Trên các hội nhóm của cộng đồng Aifeex trên mạng xã hội tràn ngập những bài đăng than vãn, kêu cứu từ các nhà đầu tư. Nhiều người cho biết họ đã đầu tư số tiền lớn, từ vài triệu đến hàng trăm triệu đồng, nhưng nay không thể rút dù chỉ một đồng từ nền tảng này.

“Tôi đã nạp 50 triệu đồng, nhưng khi cố rút tiền, hệ thống báo lỗi liên tục. Không một thông báo nào từ Aifeex giải thích lý do,” anh Nguyễn Văn Hùng, một nhà đầu tư tại TP HCM chia sẻ.

Theo ghi nhận, vấn đề rút tiền bắt đầu xuất hiện ngay sau khi các bài viết cảnh báo Tạp chí Tiếp thị và Gia đình, khiến nhiều người nghi ngờ rằng Aifeex đã chủ động khóa rút tiền để đối phó với làn sóng rút vốn. Điều đáng nói, nền tảng này không hề thông báo trước về bất kỳ thay đổi nào, làm gia tăng sự hoang mang và nghi ngờ về tính minh bạch.

Trong bối cảnh cộng đồng nhà đầu tư ngày càng lo lắng, một số cá nhân được cho là quản lý của Aifeex đã lên tiếng trấn an. Họ cho rằng nền tảng đang trong quá trình “chuyển đổi sang mô hình mới” và đó là lý do khiến việc rút tiền tạm thời bị gián đoạn. Tuy nhiên, những lời giải thích này thiếu đi sự cụ thể: không có thời gian biểu rõ ràng, không có kế hoạch chi tiết, và cũng không có cam kết chính thức nào từ Aifeex.

Nhiều nhà đầu tư cho rằng đây chỉ là chiêu thức trì hoãn nhằm xoa dịu dư luận. “Họ bảo chờ, nhưng chờ bao lâu? Một tuần, một tháng, hay mãi mãi? Tôi cảm thấy như mình đang bị dẫn dắt để từ bỏ số tiền đã đầu tư,” chị Trần Thị Mai, bức xúc chia sẻ.

Các chuyên gia tài chính nhận định rằng Aifeex có nhiều đặc điểm của một mô hình lừa đảo Ponzi. Lợi nhuận được quảng cáo lên đến 2% mỗi ngày – tương đương 60% mỗi tháng – là con số không thực tế và không bền vững trong bất kỳ thị trường tài chính hợp pháp nào.

Hơn nữa, Aifeex không được cấp phép bởi bất kỳ cơ quan quản lý tài chính uy tín nào tại Việt Nam hay quốc tế, như Ủy ban Chứng khoán Nhà nước Việt Nam. Thiếu thông tin về đội ngũ quản lý, địa chỉ công ty, và cơ chế hoạt động càng làm dấy lên nghi ngờ về tính hợp pháp của nền tảng này.

Vào ngày 8/6/2025, Ủy ban Chứng khoán Malaysia (Securities Commission Malaysia) đã đưa ra cảnh báo chính thức về Aifeex, liệt kê nền tảng này vào danh sách không được cấp phép.

Vụ việc Aifeex là một lời cảnh tỉnh cho các nhà đầu tư về những rủi ro khi tham gia vào các nền tảng tài chính không được cấp phép. Lợi nhuận cao bất thường, thiếu minh bạch, và những lời hứa hẹn mơ hồ là những dấu hiệu đỏ mà bất kỳ ai cũng cần cảnh giác. Các chuyên gia tài chính khuyến nghị chỉ nên đầu tư vào các nền tảng được cấp phép bởi cơ quan uy tín và luôn kiểm tra kỹ thông tin trước khi rót vốn.

Theo Luật sư Nguyễn Hùng Quân – Đoàn Luật sư TP HCM, các nhà đầu tư khi được mời gọi đầu tư vào nền tảng tiền ảo, sau một thời gian bị đánh sập tài khoản, thay đổi dữ liệu giao dịch hoặc chủ sàn đưa ra nhiều lý do về lỗi hệ thống để chiếm đoạt tài sản của nhà đầu tư thì hầu như không có khả năng lấy lại tiền.

Bởi các loại tiền ảo này được các tổ chức, cá nhân có am hiểu sâu về công nghệ tạo ra mang tính xuyên biên giới và mời chào nhà đầu tư nạp tiền giao dịch, thao tác hoàn toàn trực tiếp trên môi trường số. Người giao dịch không biết về trụ sở, văn phòng, nhà sáng lập, thông tin nhân thân của nhau và cũng không rõ liệu đã được cơ quan chức năng sở tại cấp phép chưa. Có thể nói tất cả các thông tin đều rất mơ hồ.

Luật sư Nguyễn Hùng Quân cho biết, theo quy định tại Điều 16, Điều 17 của Luật ngân hàng Nhà nước 2010 thì đơn vị tiền tệ của Việt Nam là ‘Đồng’ ký hiệu quốc gia là "đ", ký hiệu quốc tế là "VND" và chỉ có Ngân hàng Nhà nước là cơ quan duy nhất phát hành tiền giấy, tiền kim loại dùng làm phương tiện thanh toán hợp pháp trên lãnh thổ Việt Nam.

Vì vậy, đến nay pháp luật Việt Nam vẫn chưa có hành lang pháp lý quy định rõ ràng về tiền ảo, nên việc giao dịch này tiềm ẩn nhiều rủi ro ‘trắng tay’ cho nhà đầu tư, cũng như không được pháp luật bảo vệ quyền lợi khi xảy ra sự cố.

Cũng theo Luật sư Nguyễn Hùng Quân, khi giao dịch một loại tài sản bất kỳ mà không được pháp luật công nhận hoặc quy định chi tiết về quyền và nghĩa vụ thì nguy cơ mất mát tài sản là rất cao, thậm chí còn có rủi ro pháp lý cá nhân cho nhà đầu tư.

Nhà đầu tư cần sáng suốt, cẩn trọng trước các lời giới thiệu, mời gọi đầu tư với cơ hội sinh lợi nhuận cao trong thời gian ngắn, hưởng hoa hồng khi kêu gọi thêm nhà đầu tư mới cùng tham gia hoặc đầu tư phải cung cấp nhiều thông tin riêng tư về định danh cá nhân, tài khoản ngân hàng, OTP,…

Nếu tham gia đầu tư nên giao dịch một cách công khai, hợp pháp trên thị trường chứng khoán Việt Nam với các sàn giao dịch chứng khoán: HOSE, HNX, UPCOM là những sàn được pháp luật cho phép và có cơ chế bảo vệ quyền lợi của nhà đầu tư.