Chuyển khoản có những dấu hiệu này cần dừng ngay nếu không muốn bị lừa sạch túi tiền

Mới đây, cơ quan công an tiếp tục phát đi cảnh báo về một thủ đoạn lừa đảo chuyển khoản đang xuất hiện ngày càng nhiều, với cách thức dàn dựng tinh vi khiến không ít người “sập bẫy”.

Mạo danh người quen, gửi nhầm tiền rồi yêu cầu chuyển trả

Theo cảnh báo của công an xã Kim Đông (tỉnh Ninh Bình), kẻ gian thường thực hiện một khoản chuyển tiền nhỏ vào tài khoản của nạn nhân, sau đó nhanh chóng liên hệ với lý do “chuyển nhầm”.

Chúng có thể gọi điện, nhắn tin với thái độ rất lịch sự, thậm chí tỏ ra lo lắng hoặc khẩn thiết để tạo lòng tin. Nhiều trường hợp còn cung cấp ảnh chụp giao dịch, thông tin cá nhân giả hoặc tự xưng là nhân viên ngân hàng để khiến nạn nhân tin rằng đây chỉ là một sự cố bình thường.

Điểm nguy hiểm nằm ở chỗ, sau khi tạo được sự tin tưởng, đối tượng sẽ yêu cầu nạn nhân chuyển tiền sang một tài khoản khác với lý do “tài khoản cũ bị khóa”, “đây là tài khoản kế toán” hoặc “cần hoàn tiền gấp”. Nếu làm theo, nạn nhân rất có thể sẽ mất trắng số tiền đã chuyển đi mà không thể lấy lại.

Không chỉ dừng ở việc chiếm đoạt tiền, cơ quan chức năng cho biết một số trường hợp số tiền chuyển nhầm còn có thể liên quan đến hoạt động rửa tiền hoặc lừa đảo.

Điều này đồng nghĩa, nếu người nhận chủ quan chuyển tiếp theo yêu cầu của đối tượng mà không xác minh kỹ, tài khoản cá nhân có thể vô tình bị liên đới đến các giao dịch bất hợp pháp. Đây là lý do cơ quan công an khuyến cáo người dân tuyệt đối không tự ý xử lý các khoản tiền “từ trên trời rơi xuống”.

Có những dấu hiệu này, bạn nên cảnh giác ngay

Theo chuyên gia an ninh mạng và cơ quan chức năng, nếu gặp các tình huống liên quan đến chuyển khoản tài khoản ngân hàng dưới đây, người dân cần đặc biệt cẩn trọng:

• Bất ngờ nhận được tiền từ người lạ

• Có người liên tục gọi điện thúc giục chuyển trả ngay

• Yêu cầu chuyển khoản sang tài khoản khác thay vì hoàn lại đúng tài khoản đã gửi

• Đối tượng tỏ ra hối thúc, gây áp lực thời gian

• Người liên hệ né tránh việc làm việc trực tiếp với ngân hàng

• Cung cấp giấy tờ, hình ảnh chuyển khoản nhưng thông tin mập mờ, thiếu xác thực

Trong thời đại các chiêu trò lừa đảo liên tục biến tướng, sự cẩn thận đôi khi quan trọng hơn cả lòng tin. Một giao dịch tưởng như vô hại cũng có thể trở thành cái bẫy khiến bạn mất tiền hoặc gặp rắc rối pháp lý nếu xử lý thiếu tỉnh táo.