Bật mí bí quyết đầu tư dài hạn bất bại của chuyên gia trong ngành giúp bạn xây dựng tài chính vững chắc

Dưới đây là 8 nguyên tắc đầu tư dài hạn và cốt lõi được các chuyên gia trong ngành khuyến khích mà bạn  có thể áp dụng để đạt được thành công lâu dài.

Đừng quên: Cổ phiếu là một phần của doanh nghiệp

Đừng xem cổ phiếu đơn thuần là những con số nhấp nháy trên màn hình. Mỗi cổ phiếu bạn sở hữu chính là một phần của doanh nghiệp thật, có sản phẩm, nhân sự, lợi nhuận và chiến lược kinh doanh cụ thể.

Warren Buffett luôn nhấn mạnh, hãy đầu tư như thể bạn đang mua lại toàn bộ công ty và chỉ nên mua khi bạn tin tưởng vào triển vọng dài hạn của nó. Hãy hỏi bản thân: "Tôi có muốn sở hữu công ty này trong 10 năm tới?".

Luôn mua với “biên độ an toàn”

Nguyên tắc này đơn giản nhưng cực kỳ quan trọng: Chỉ mua cổ phiếu khi giá thị trường thấp hơn giá trị thực mà bạn ước tính của doanh nghiệp. Khoảng cách đó gọi là biên độ an toàn – lớp đệm bảo vệ bạn nếu nhận định ban đầu chưa chính xác hoàn toàn.

Với nhà đầu tư nhỏ lẻ Việt Nam, điều này đồng nghĩa với việc kiên nhẫn chờ đợi cơ hội thay vì "đu đỉnh" và luôn đầu tư với tâm thế phòng thủ.

Bỏ ngoài tai các dự đoán thị trường

Bạn có thể thấy hàng loạt chuyên gia tài chính, kênh đầu tư online dự báo về thị trường lên hay xuống. Các chuyên gia thực thụ thì làm điều ngược lại, họ chẳng mấy khi quan tâm đến các dự báo vĩ mô.

Lý do là gì? Dự đoán không ai đúng mãi và càng nghe nhiều, bạn càng dễ bị nhiễu thông tin. Hãy tập trung vào những gì bạn hiểu rõ: Doanh nghiệp bạn đầu tư, ngành nghề nó đang hoạt động và tiềm năng dài hạn của nó.

Ưu tiên doanh nghiệp có lợi nhuận cao trên vốn

Warren Buffett luôn tìm kiếm những công ty có khả năng tạo lợi nhuận cao trên số vốn họ sử dụng. Nói đơn giản, với cùng 1 đồng vốn, doanh nghiệp nào tạo ra nhiều lãi hơn thì hấp dẫn hơn.

Những doanh nghiệp như vậy thường có mô hình kinh doanh hiệu quả, ít phụ thuộc vốn vay và sinh lời đều đặn. Đây là một chiến lược phù hợp với mục tiêu đầu tư dài hạn, đặc biệt cho những ai không thích mạo hiểm.

Tìm kiếm “hào kinh tế” – lợi thế cạnh tranh bền vững

Một công ty tốt chưa đủ, nó cần có khả năng giữ vững vị thế trước đối thủ. Các chuyên gia gọi đó là “hào kinh tế” – những yếu tố như thương hiệu mạnh, công nghệ độc quyền, mạng lưới phân phối rộng hay chi phí sản xuất thấp...

Tại Việt Nam, bạn có thể nghĩ đến những cái tên như Vinamilk, FPT hay Thế Giới Di Động... những doanh nghiệp có “hào” giúp họ duy trì lợi nhuận ổn định trong thời gian dài.

Đầu tư dài hạn trong phạm vi hiểu biết

Đây là một trong những nguyên tắc được chuyên gia lặp lại nhiều nhất: Chỉ đầu tư vào những gì bạn hiểu rõ và tự tin. Nếu bạn không hiểu ngành nghề, mô hình lợi nhuận hay yếu tố rủi ro của doanh nghiệp, tốt nhất đừng mạo hiểm.

Với các nhà đầu tư cá nhân, nên tập trung vào những lĩnh vực quen thuộc như tiêu dùng, bán lẻ, ngân hàng – nơi bạn có thể dễ dàng tiếp cận thông tin và đánh giá triển vọng thực tế.

Tập trung thay vì dàn trải

Ngược với lời khuyên "đa dạng hóa danh mục để giảm rủi ro", nhiều chuyên gia tin rằng nếu bạn thực sự hiểu một doanh nghiệp và thấy nó tốt, hãy đầu tư mạnh tay thay vì dàn trải vốn vào quá nhiều mã. Tuy nhiên, điều này chỉ nên áp dụng khi bạn đã có kiến thức và kinh nghiệm đầu tư vững vàng.

Nếu bạn chưa tự tin, hãy bắt đầu bằng một danh mục chỉ số như ETF VN30 hoặc các quỹ đầu tư uy tín.

Biến khủng hoảng thành cơ hội

Thị trường luôn có chu kỳ lên xuống. Buffett nổi tiếng với câu nói: “Hãy sợ hãi khi người khác tham lam và tham lam khi người khác sợ hãi". 

Những lúc thị trường suy giảm, nhà đầu tư hoảng loạn, lại là thời điểm tốt để bạn mua vào những cổ phiếu chất lượng với giá hời. Tất nhiên, điều kiện tiên quyết là bạn phải có sẵn tiền mặt và sự chuẩn bị từ trước – một bài học đáng giá cho mọi nhà đầu tư dài hạn.