Không phải mọi giao dịch chuyển khoản ngân hàng đều bị giám sát đặc biệt. Tuy nhiên, những giao dịch có dấu hiệu bất thường có thể được ngân hàng rà soát.
Từ 15/6, nhiều thuê bao chưa hoàn tất xác thực đã bị khóa một chiều, kéo theo lo ngại về nguy cơ ảnh hưởng đến tài khoản ngân hàng và các giao dịch trực tuyến.
Từ ngày 1/3/2026, người dùng có thể bị tạm dừng hoặc không thực hiện được giao dịch trên ứng dụng Mobile Banking nếu thiết bị hoặc phiên bản ứng dụng không đáp ứng các yêu cầu an toàn, bảo mật theo quy định mới của Ngân hàng Nhà nước.
Từ 1/1/2026, các ngân hàng sẽ ngừng chấp nhận hộ chiếu làm giấy tờ tùy thân để thực hiện giao dịch thanh toán, rút tiền hoặc sử dụng thẻ đối với khách hàng là công dân Việt Nam.
Từ 1/1/2026, các ngân hàng khóa thẻ, dừng giao dịch toàn bộ tính năng giao dịch trên Mobile Banking và Internet Banking đối với người dùng chưa đồng bộ thông tin định danh.
Từ 2025, hàng loạt ngân yêu cầu khách hàng phải cập nhật đầy đủ thông tin giấy tờ và xác thực sinh trắc học để có thể tiếp tục giao dịch. Những năm sinh nào phải làm lại CCCD, tránh bị ngừng giao dịch?