Mua bán vàng miếng từ 20 triệu đồng: Người dân cần đặc biệt lưu ý quy định này

Ngân hàng Nhà nước (NHNN) Chi nhánh khu vực 1 (Hà Nội) vừa phát đi thông báo tăng cường quản lý hoạt động kinh doanh vàng trên địa bàn, đồng thời đưa ra khuyến cáo quan trọng đối với cả doanh nghiệp và người dân nhằm đảm bảo thị trường vàng hoạt động minh bạch, đúng quy định pháp luật.

Theo NHNN, thời gian qua, đơn vị đã phối hợp với Công an TP Hà Nội, cơ quan thuế và Sở Công Thương tiến hành thanh tra, kiểm tra nhiều doanh nghiệp kinh doanh vàng. Qua kiểm tra, cơ quan chức năng phát hiện một số vi phạm và đã chuyển hồ sơ đến cơ quan có thẩm quyền để xử lý theo quy định.

Các vi phạm chủ yếu liên quan đến quy định về phòng, chống rửa tiền; chế độ thông tin, báo cáo; việc thay đổi mạng lưới chi nhánh hoặc địa điểm kinh doanh vàng miếng nhưng không thực hiện đúng thủ tục; cùng với những sai phạm về hóa đơn và nghĩa vụ thuế.

Theo đánh giá của NHNN Chi nhánh khu vực 1, những tồn tại trên cho thấy vẫn còn một số doanh nghiệp chưa thực hiện đầy đủ trách nhiệm tuân thủ pháp luật trong hoạt động kinh doanh vàng. Vì vậy, cơ quan quản lý yêu cầu các đơn vị chủ động rà soát quy trình hoạt động, cập nhật quy định mới, tăng cường đào tạo nhân viên và thực hiện nghiêm các quy định về phòng, chống rửa tiền.

Người dân chỉ nên giao dịch tại đơn vị được cấp phép

Bên cạnh yêu cầu đối với doanh nghiệp, NHNN cũng đặc biệt lưu ý người dân chỉ nên mua bán vàng miếng tại các tổ chức tín dụng và doanh nghiệp đã được cấp giấy phép kinh doanh vàng miếng.

Theo cơ quan quản lý, việc giao dịch vàng miếng tại các cơ sở không được cấp phép là không đúng quy định pháp luật và có thể bị xử lý theo quy định hiện hành. Đồng thời, giao dịch tại các đơn vị được cấp phép cũng giúp người mua hạn chế rủi ro về nguồn gốc sản phẩm, giá cả cũng như các tranh chấp phát sinh.

Giao dịch từ 20 triệu đồng phải thanh toán qua ngân hàng

Một điểm đáng chú ý được NHNN nhấn mạnh là đối với các giao dịch mua bán vàng có giá trị từ 20 triệu đồng trở lên trong một ngày, khách hàng bắt buộc phải thanh toán thông qua tài khoản ngân hàng.

Cụ thể, việc thanh toán phải được thực hiện giữa tài khoản của khách hàng và tài khoản của doanh nghiệp kinh doanh vàng mở tại ngân hàng thương mại hoặc chi nhánh ngân hàng nước ngoài.

Theo NHNN, quy định này nhằm tăng tính minh bạch trong các giao dịch mua bán vàng, đồng thời hỗ trợ công tác quản lý và phòng, chống rửa tiền.

Việc thanh toán không dùng tiền mặt cũng giúp cơ quan chức năng dễ dàng kiểm soát dòng tiền, góp phần xây dựng thị trường vàng minh bạch và an toàn hơn.

Giao dịch đúng nơi để hạn chế rủi ro

NHNN Chi nhánh khu vực 1 cho rằng, việc người dân lựa chọn các địa điểm kinh doanh vàng miếng được cấp phép không chỉ giúp bảo đảm quyền lợi của chính mình mà còn góp phần nâng cao hiệu quả quản lý thị trường vàng, hạn chế gian lận thương mại, phòng chống rửa tiền và giữ gìn an ninh, trật tự.

Theo danh sách NHNN công bố đến hết quý I/2026, trên địa bàn Hà Nội hiện có 22 ngân hàng được cấp phép mua, bán vàng miếng, gồm: Vietcombank, BIDV, Agribank, VietinBank, MB, Techcombank, SeABank, VPBank, MSB, SHB, TPBank, VietABank, SCB, Sacombank, Vikki Bank, Eximbank, VietBank, ACB, Nam A Bank, HDBank, OCB và BVBank.

Ngoài ra, người dân cũng có thể thực hiện giao dịch tại các doanh nghiệp được NHNN cấp phép kinh doanh vàng miếng như SJC miền Bắc, PNJ Hà Nội, DOJI, Bảo Tín Minh Châu, Phú Quý, Kim Tín Hà Nội cùng một số doanh nghiệp đủ điều kiện khác.

Trong bối cảnh cơ quan quản lý đang tăng cường kiểm tra hoạt động kinh doanh vàng, việc tuân thủ đúng quy định về địa điểm giao dịch và phương thức thanh toán không chỉ giúp người dân hạn chế rủi ro pháp lý mà còn góp phần xây dựng thị trường vàng minh bạch, ổn định và an toàn hơn.