Cho thuê, cho mượn tài khoản ngân hàng, coi chừng bị truy cứu hình sự

Thời gian gần đây, cơ quan chức năng ghi nhận nhiều trường hợp người dân vì thiếu hiểu biết hoặc cả tin đã cho mượn, cho thuê hoặc mở hộ tài khoản ngân hàng cho người khác sử dụng.

Đây là kẽ hở để các đối tượng xấu lợi dụng thực hiện các hành vi như lừa đảo chiếm đoạt tài sản, rửa tiền, chuyển tiền trái phép ra nước ngoài, thậm chí liên quan đến hoạt động tài trợ khủng bố.

Các đối tượng thường tiếp cận qua mạng xã hội, điện thoại, tin nhắn hoặc gặp trực tiếp, đưa ra lời mời “việc nhẹ lương cao”, hứa trả hoa hồng nếu người dân đồng ý mở tài khoản và cung cấp thông tin đăng nhập.

Chỉ với số tiền nhỏ từ vài trăm nghìn đến vài triệu đồng, nhiều người đã vô tình tiếp tay cho hành vi phạm pháp.

Ngoài ra, thủ đoạn giả danh nhân viên ngân hàng, cơ quan chức năng hoặc làm quen qua các ứng dụng hẹn hò cũng được sử dụng để tạo lòng tin.

Sau đó, đối tượng tìm cách yêu cầu cung cấp thông tin tài khoản, mã xác thực hoặc nhờ nhận, chuyển tiền “giúp”. Thậm chí, chúng còn mạo danh bạn bè trên mạng xã hội để mượn tài khoản, khiến nhiều người mất cảnh giác.

Sau khi chiếm được quyền sử dụng, các tài khoản này sẽ bị dùng để trung chuyển tiền từ hoạt động lừa đảo, cá độ, rửa tiền hoặc các giao dịch trái phép khác.

Đáng chú ý, ngay cả khi chủ tài khoản không trực tiếp tham gia hoặc không hưởng lợi, vẫn có thể phải chịu trách nhiệm pháp lý.

Theo quy định tại Nghị định 340/2025/NĐ-CP (có hiệu lực từ ngày 09/02/2026), các trường hợp vi phạm có thể bị xử phạt hành chính, bị phong tỏa tài khoản, bị mời làm việc với cơ quan chức năng hoặc bị truy cứu trách nhiệm hình sự nếu đủ yếu tố cấu thành tội phạm.

Trước thực trạng này, cơ quan chức năng khuyến cáo người dân tuyệt đối không cho mượn, cho thuê, mua bán hoặc mở hộ tài khoản ngân hàng dưới bất kỳ hình thức nào. Đồng thời, cần cảnh giác với các lời mời nhận tiền hộ, chuyển tiền giúp hoặc đầu tư tài chính không rõ nguồn gốc.

Trong trường hợp phát hiện tài khoản có dấu hiệu bị lợi dụng, người dân cần nhanh chóng liên hệ ngân hàng để khóa tài khoản, tạm dừng giao dịch, đồng thời trình báo cơ quan công an để được hỗ trợ xử lý kịp thời.

Bên cạnh đó, khi tham gia các nền tảng mạng xã hội hoặc ứng dụng hẹn hò, người dùng cần kiểm tra kỹ thông tin đối phương, hạn chế chia sẻ dữ liệu cá nhân và không thực hiện giao dịch tài chính khi chưa xác minh rõ ràng.

Nếu phát hiện dấu hiệu nghi vấn lừa đảo, cần lưu giữ chứng cứ và báo ngay cho cơ quan chức năng.