Theo Thông tư 17 và 18 của Ngân hàng Nhà nước, từ ngày 1/1/2025, chủ tài khoản phải hoàn tất xác thực sinh trắc học và cập nhật giấy tờ tùy thân hợp lệ để tiếp tục giao dịch. Nếu chưa thực hiện, khách hàng chỉ được giao dịch trực tiếp tại quầy ngân hàng và không thể sử dụng ATM hoặc CDM liên ngân hàng. 

Ngoài ra, Luật Căn cước 2023 yêu cầu thay đổi sang căn cước công dân gắn chip do giấy tờ cũ hết giá trị từ 31/12/2024. Quy định này tăng cường kiểm soát và giảm nguy cơ lừa đảo ngân hàng.